Minek kell szerepelnie egy üzleti terv pénzügyi szekciójában?

Nem számít, mennyire jó az üzleti ötleted és mennyi pénzt sikerül befektetned, a cég alapja a pénzügyi stabilitása. Különösen az üzleti tervben kell bemutatnod, hogy a közeljövőben a startupod elindul és nyereségessé válik. Hogyan írjuk meg az üzleti terv pénzügyi szakaszát? Olvasd el cikkünket, hogy megtudd.

Üzleti terv pénzügyi szakasza – tartalomjegyzék:

1. Mi az a pénzügyi szakasz?
2. Célok kitűzése
3. A bevételi nyilatkozat
4. A mérleg
5. Pénzáramlás
6. Költségvetési egyensúlyi pont (BEP)
7. A pénzügyi terv előnyei

Mi az a pénzügyi szakasz?

Mi is pontosan a pénzügyi szakasz egy üzleti tervben? A pénzügyi szakaszban a startup pénzügyi helyzetének előrejelzésére kell összpontosítanod, mivel ez elsősorban a befektetők vonzásához vagy hitelfelvételhez szükséges. Egy ilyen szakasz létrehozásával jobban megértheted a céged működését, és megtudhatod, hogy a cég hogyan tud boldogulni a jövőben.

Célok kitűzése

Jó ötlet az üzleti terv pénzügyi tervének felépítését a cég céljainak kitűzésével kezdeni. A célokat rövid távú, középtávú és hosszú távú célokra lehet osztani. Az elsőket általában legfeljebb 5 évre állítják be. Itt vázolhatjuk például az adósságok és kölcsönök visszafizetését, de új eszközök vásárlását vagy a piaci jelenlét növelését is. A középtávú terveket általában 5-től 10 évig valósítják meg, és ezek nagyobb beruházások. Minden, amit több mint 10 év alatt szeretnénk megvalósítani, hosszú távú céloknak számít – nehezek, gyakran költségesek, de fontosak a cég fejlődése szempontjából.

A bevételi nyilatkozat

Következő lépésként érdemes bevételi nyilatkozatot is beilleszteni a pénzügyi tervedbe. Ez betekintést nyújt az üzleti terv olvasójának a költségekbe, bevételekbe és nyereségbe egy adott időszakra vonatkozóan. Ez lehetővé teszi a legfontosabb pénzügyi eredmények értékelését, és képet ad arról, hogy a startupod jelenleg milyen állapotban van – nyereséget vagy veszteséget termel-e.

A mérleg

A pénzügyi tervben fontos, hogy mérleget is tartalmazzon, amely megmutatja, mennyi saját tőkéje van a cégnek egy adott időszakban. Ez egyfajta összegzés a pénzügyi helyzetről. Egyrészt meg kell határoznod a cég eszközeit, vagyis mindent, ami a startup birtokában van. Másrészt vannak kötelezettségeid, vagyis a hitelezőnek tartozó adósságok. Az eszközök és kötelezettségek pontos értékének ismeretében meghatározhatod a saját tőke összegét. Egyszerűen csak le kell vonnod a kötelezettségeket az eszközökből.

Pénzáramlás

Az üzleti terv pénzügyi szakaszában egy másik elem, amelyet be kell illeszteni, a pénzáramlás előrejelzése. Ez megmutatja, hogyan várható, hogy a pénz be- és kiáramlik a cégből. Ily módon könnyen meghatározhatod, mikor válnak a költségek túl magasra, és mikor érdemes külső finanszírozásra gondolni. A pénzáramlás előrejelzése révén a potenciális befektetők, akik az üzleti tervet olvassák, meg tudják mondani, hogy a cégnek van-e elegendő készpénze, és hogy érdemes-e befektetni bele.

Költségvetési egyensúlyi pont (BEP)

A pénzügyi tervben érdemes meghatározni a költségvetési egyensúlyi pontot is. Mi az? A költségvetési egyensúlyi pont az a pont, ahol a teljes költség és a teljes bevétel egyenlő, ami azt jelenti, hogy nincs veszteség vagy nyereség a vállalkozásod számára. Ha a céged meghaladja a költségvetési egyensúlyi pontot, az azt jelenti, hogy elkezdett nyereséget termelni. A költségvetési egyensúlyi pont meghatározása hasznos, amikor az értékesítési számokat, a költségeket elemzed, és amikor árakat állítasz be. A költségvetési egyensúlyi elemzés révén gondolkodhatsz arról, mit tegyél a nyereségesség növelése és a küszöb elérésének idejének csökkentése érdekében.

A pénzügyi terv előnyei

Mik a pénzügyi terv előnyei? Egy ilyen elemzéssel világosan meghatározhatod a cég céljait. A pénzügyi terv lehetővé teszi, hogy ésszerűbben kezeld a pénzáramlásodat, lehetővé téve a cég költségvetésének jobb elosztását. Egy ilyen terv segít a költségek azonosításában és csökkentésében is. Ez viszont minimalizálja a pénzügyi kockázatokat. Mindenekelőtt azonban a pénzügyi terv növeli a tőke megszerzésének esélyeit.

Olvasd el ezt is: 7 startup szerep magyarázata.

Ha tetszik a tartalmunk, csatlakozz a szorgos méheink közösségéhez a Facebookon, Twitteren, LinkedInen, Instagramon, YouTube-on, Pinteresten.