Mi az a befektetési kockázat?

Mi az a befektetési kockázat?

A befektetési kockázat annak a valószínűsége, hogy veszteséget szenvedünk el vagy nyereséget realizálunk egy befektetési döntés következtében. Minden befektetés bizonytalansággal jár, és a hozam attól függ, hogy mekkora kockázatot vagyunk hajlandók vállalni. Például a kormányzati kötvényeket a legbiztonságosabb pénzügyi eszközöknek tartják, de ugyanakkor általában kis pénzügyi hozamot nyújtanak.

A befektetési kockázatok példái

Itt van néhány kulcsfontosságú példa a befektetési kockázatokra. Nézzük meg őket.

• Pénzügyi és üzleti kockázat

A pénzügyi kockázat meghatározza annak valószínűségét, hogy egy vállalkozó nem tudja visszafizetni a hiteleket vagy egyéb pénzügyi kötelezettségeket. Az üzleti kockázat ezzel szorosan összefügg, de arra vonatkozik, hogy nem képes elegendő bevételt generálni a stratégiai célok eléréséhez.

• Piaci kockázat

Ez egy olyan helyzet, amikor a piaci körülmények változása befektetési veszteségeket okozhat. Ezek közé tartozhatnak nemcsak az árfolyam-ingadozások, az infláció (a reálprofit csökkentése és a megélhetési költségek növelése), valamint a devizaárfolyamok változása, hanem váratlan helyzetek is, mint például fegyveres konfliktusok vagy járványok.

• Makrogazdasági kockázat

Ez is összefügghet a piaci kockázattal. Általában politikai kontextusban, egy ország vagy régió általános gazdasági helyzetére utal.

• Kamatláb kockázat

A kamatlábak változása befolyásolja a pénzügyi eszközök értékét. Például a kamatlábak emelkedése a kötvények árának csökkenését okozza.

• Likviditási kockázat

Ez magában foglalja egy pénzügyi eszköz gyors monetizálásának képtelenségét (a vevő vagy eladó hiánya) és a csőd kockázatát, amely a tőke jelentős vagy teljes elvesztéséhez vezethet.

• Koncentrációs kockázat

Ha a tőkédet csak egy pénzügyi eszközbe fekteted, akkor kockáztatod az egész összeg elvesztését.

• Menedszment kockázat

A cég hatékony stratégiájának hiánya, amelynek részvényeit megvásároltad, negatívan befolyásolja azok értékét.

• Nemfizetési kockázat

A úgynevezett adósságinstrumentumokra (pl. kötvények) vonatkozik, amelyekben a tranzakció egyik fele vállalja, hogy visszafizeti a megbízott tőkét egy kibocsátott értékpapír kamatának kifizetésével.

• Készpénzáramlási kockázat

Magában foglalja a készpénzáramlások értékének ingadozásait, amelyek a be- és kimenetekkel, valamint a pénzügyi eszközök áramlásaival kapcsolatosak.

Hogyan kezeljük a befektetési kockázatot?

Valószínűtlen, hogy teljesen megszüntessük a kockázatot, csak a lehető legkisebb pénzügyi veszteségre csökkenthetjük. Hogyan kezeljük a befektetési kockázatot?

• Kezdj virtuális pénzzel – ha új vagy a befektetésben, ez egy nagyszerű módja a kezdésnek anélkül, hogy bármilyen pénzt kockáztatnál. A tőzsde virtuális tőzsdei szimulátort kínál élő árfolyamokkal, így tanulhatsz anélkül, hogy felesleges kockázatokat vállalnál,
• Diverzifikáld a befektetési eszközöket – különböző módokon oszthatod el az erőforrásaidat, például különböző típusú pénzügyi eszközökbe (részvények, kötvények, tanúsítványok, nemesfémek stb.) fektetve, különböző gazdasági szektorokba (pénzügy, egészségügy stb.) fektetve, külföldi piacokra lépve (például a tőkéd ingatlanba fektetésével külföldön), különböző cégek részvényeit vásárolva,
• Átlagold a költségeket – egy ideig rendszeresen fektess be egy bizonyos összeget részvényekbe. A fokozatos befektetés minimalizálja a jelentős pénzügyi veszteséget egy esetleges csökkenés esetén,
• Állíts határokat – triviálisnak tűnhet az érzelmeid kontrollálása és egy olyan összeg meghatározása, amelyet nem lépsz túl pénzügyi eszközök vásárlásakor. Azonban a befektetési döntések erősen függenek a lelkiállapotodtól és azoktól az érzésektől, amelyek éppen akkor vezérelnek. A tőzsdén az erős érzelmek általában rossz tanácsadók,
• Figyelj a pénzügyi helyzetedre – csak annyi pénzt fektess be, amennyit készen állsz elveszíteni. Ne vegyél fel hiteleket a befektetésekhez, mert komoly pénzügyi problémákba kerülhetsz, ha nem sikerül,
• Beszélj egy befektetési tanácsadóval – ha nem érzed magad elég magabiztosnak, és szeretnéd egy tapasztalt személy véleményét kérni a befektetés terén, fordulhatsz egy befektetési tanácsadóhoz, aki a képességeidhez és elvárásaidhoz illő megfelelő stratégiát ajánl,
• Vigyázz a befektetési csalásokra – a brókerek nem mindig a törvény szerint járnak el. Miközben magas hozamokat és profitokat ígérnek, meggyőzhetnek, hogy nyereségtelen termékekbe vagy szolgáltatásokba fektess be, vagy személyes információkat halásznak. A kockázatok sokfélék lehetnek, ezért mindig alaposan elemezd a felajánlásokat,
• Válassz hosszú távú befektetéseket – ha a biztonság fontos számodra, válassz hosszú távú befektetéseket. Határozd meg egy eszköz lejárati idejét, mivel ez megkönnyíti a későbbi döntéshozatalt,
• Vásárolj biztosítást – a piac dinamikus, ami nagy változásokat és ingadozásokat okozhat a tőzsdén. Azonban fedezheted a fiat pénzedet (a papírpénz gyenge vásárlóerejű, különösen infláció idején), és vásárolhatsz aranyat vagy kriptovalutákat, hogy veszteség esetén is legalább egy kis hozamot kapj a befektetésedből.

Összegzés

A bizonytalanság a befektetés szerves része, és minden résztvevőnek szembesülnie kell vele a tőkepiacokon. Ennek a területnek egy fontos aspektusa, hogy elegendő tudással rendelkezzünk a lehetséges befektetési kockázatokról, hogy hatékonyan azonosíthassuk őket. A másik fontos elem a vagyonunk ügyes kezelése és olyan megalapozott döntések meghozatala, amelyek lehetővé teszik erőforrásaink megsokszorozását.

Ha tetszik a tartalmunk, csatlakozz a nyüzsgő méheink közösségéhez a Facebookon, Twitteren, LinkedInen, Instagramon, YouTube-on, Pinterest-en, TikTokon.